Comment Osidoc a permis la digitalisation du process de rédaction des documents contractuels complexes relatifs à des produits d’assurance vie ?
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Exploitation d’Osidoc en mode interactif
Dossiers de souscription aux contrats d’assurance vie & capitalisation
Actes de gestion relatifs à ces produits
Contexte du client
Au sein d’un grand groupe bancaire, une entité est dédiée à l’assurance vie et capitalisation. Ses produits étaient distribués via les entités du groupe ainsi que des partenaires.
La contractualisation requérait la rédaction de documents papier préimprimés ce qui impliquait :
- Un risque d’erreur dans la compréhension des règles de remplissage
- Un risque d’erreur dans le choix du modèle de préimprimé adapté au produit
- Une sollicitation régulière de l’entité d’assurance pour expliquer les règles de remplissage des produits
- Un délai de rédaction allongé du fait du remplissage manuel
- Un surcroît de délai pour la ressaisie des données saisies manuellement sur les préimprimés.
L’intervention Osidoc
- Facilitation de la rédaction des dossiers de souscription et de ses principaux actes de gestion
- Regroupement sur un seul modèle de tous les dossiers de souscription des contrats d’assurance vie et capitalisation, souscrits en France ou au Luxembourg, par des personnes physiques ou morales
- Extension du périmètre documentaire initial pour automatiser la rédaction de multiples actes récurrents dans le cadre de la gestion de produits d’assurance vie & capitalisation
Les résultats
- Accélération des processus de contractualisation des contrats d’assurance vie et capitalisation distribués par l’assureur
- Diminution des erreurs de rédaction grâce au parcours de saisie dynamique et commenté d’Osidoc et aux contrôles de validation spécifiques mises en place sur le formulaire Osidoc
- Harmonisation et facilitation de la mise à jour des actes grâce à la fusion des différents modèles et à l’exploitation des clauses Osidoc, permettant de référencer des parties de documents exploités par plusieurs modèles
- Extension au fil de l’eau de l’exploitation des modèles digitalisés auprès de nouveaux partenaires apporteurs avec intégration des documents spécifiques à leurs fonds FIC, FID et FAS
- Baisse des coûts liés à l’impression et au stockage des préimprimés
En conclusion, Osidoc a fluidifié la rédaction d’actes complexes en permettant d’améliorer la distribution des produits d’assurance vie et capitalisation de l’assureur.
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